某日，客户李女士通过社交软件结识了一名自称“退役军人”的网友。对方以交友为名，每日嘘寒问暖，逐渐取得李女士信任后，声称掌握某“国防项目”内幕，可短期获得高收益，并推荐其登陆某“军工投资平台”参与认购。李女士初期小额试水后，账户显示盈利且成功提现，遂加大投入。然而当她申请提取大额收益时，平台以“缴纳税费”“账户冻结”为由要求继续转账，最终李女士损失50余万元。经警方调查，该平台为虚假投资网站，资金直接流入诈骗分子账户。
案例分析：
1.伪装身份：冒充军人、警察等职业，塑造“可靠人设”；
2.情感渗透：通过社交软件频繁互动，利用“交友”“合作”等名义建立信任；
3.诱导投资：以“内部渠道”“稳赚不赔”为噱头，诱导下载虚假理财APP或登录钓鱼网站；
4.收割资金：初期允许小额提现，待大额投入后立即冻结账户或卷款消失。
广发银行惠州分行提醒您：
1.警惕“陌生人关怀”：对社交平台主动搭讪、过度热情的“优质网友”保持警惕，勿因对方职业光环放松戒备；
2.守好个人信息：不透露身份证号、银行卡密码、短信验证码，避免被用于非法转账；
3.认准正规渠道：理财投资请通过官方APP等可信途径，切勿点击陌生链接或下载来路不明的软件；
4.核实身份资质：若涉及“军警单位合作项目”，可通过官方电话、实地走访等方式验证真伪；
5.及时止损报案：若已转帐，立即联系银行冻结账户，并保留聊天记录、转账凭证向公安机关报案。
