为切实守护企业资金安全，提升防范金融诈骗意识，近日，广发银行惠州南坛支行围绕公司账户合规使用与企业贷款诈骗防范主题，开展专题宣传教育活动，助力企业守住金融安全底线。
规范公司账户使用 合法合规是前提
近半年来，部分不法分子诱骗企业客户出借公司账户、网银U盾及密码等，用于接收电信诈骗、网络赌博资金，从事洗钱等非法活动。
案例警示：2025年，惠城区某小微企业法定代表人董某因轻信所谓“朋友”，将公司账户、U盾及网银信息出借用于洗钱。案发后，该账户被司法机关冻结，董某被传唤调查，企业被列入银行风险客户名单，账户非柜面交易被停止。
风险提示：出租、出借、出售公司账户可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，将面临罚款、账户管控，情节严重者将被追究刑事责任。
防诈指南：企业如有贷款需求，应向正规银行机构申请办理，切勿轻信外部中介。凡涉及转借公司账户、网银U盾、密码等要求的，多为非法行为，务必提高警惕。
警惕企业贷款诈骗 守住“不先交钱”底线
诈骗分子往往通过网络发布虚假广告，冒充银行工作人员，以收取服务费等名义实施诈骗。
典型案例：2025年，惠城区某小微企业老板张某因资金周转困难，在网上看到“企业信用贷、低利率、当天放款”广告。对方自称合作银行机构，声称可快速放款50万元，但需先交纳1万元费用。张某转账后，对方以“流水不足需刷流水”等理由拖延，随后失联，造成张某直接经济损失。
风险提示：凡是放款前以任何名义要求先转账、交钱的，一律属于诈骗行为。
防诈指南：切勿相信贷款前需先转账或交钱的说法。正规银行贷款不会在放款前收取任何费用，放款后仅按约定收取贷款利息。
未来，广发银行惠州南坛支行将持续开展金融知识普及工作，坚守金融为民的服务初心，筑牢企业金融安全防线，与企业共同营造安全、诚信、有序的金融环境，切实护航企业健康发展。
惠报全媒体记者伍磊
