惠州建行碧水湾支行严控单位账户风险

  日前,会计代理记账公司的小陈受同学所托,想其帮忙在建设银行开立一个单位结算账户。本着了解客户的目的,惠州建行碧水湾支行行长陆华威与单位法人取得了电话联系,与营运主管一起上门核实。

  按照法人发的公司地址导航,陆行和主管来到了一处较为偏僻的自建房,没有门牌号无法核实是否与注册地址一致,公司没有挂牌,没有工作人员办公,只有简易的几张办公桌和几部电脑。登录“企查查”一查询,同一注册地址竟有两家公司。经陆华威旁敲侧击,该法人终于承认是借用别人的办公场所便于银行人员上门核实,该公司急于使用,暂无实际经营场所。为高度重视风险防范工作,杜绝异常开户事件发生,该行拒绝了该客户的开户要求。

  随着“放管服”改革的推进及取消企业银行账户许可工作的实施,企业开户便利度不断增加,商业银行将全面、独立承担企业银行账户合法合规主体责任。当前经济下行,加上新冠疫情影响,不法份子为一己私利而不惜铤而走险,涉赌涉诈案件增多,在此大环境下建设银行基层网点几乎每天都会遇到上述类似案例。服务社会大众、支持经济复苏发展是建设银行的社会责任和使命,但若是企业自身存瑕疵、开户动机有问题,建行依旧会坚决地说一声“NO!”。

  惠州日报记者刘乙端

  通讯员庄少娜

编辑:朱冰
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