出租出借出售个人银行账户涉嫌违法

  近日,中国支付清算协会发布了“金融领域典型涉赌案例类型及风险提示”,其中,个人出租、出借、出售银行账户或支付账户被用于为赌博网站收款,被视为违法违规行为。

  买卖银行账户的广告陷阱多种多样,犯罪分子通过网上商城、商品交易平台、贴吧、论坛等发布相关信息,以丰厚回报作为诱饵,诱使市民进行银行账户买卖。

  网上买卖银行账户、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等,无论以何种方式进行买卖,账户内是否有钱,都涉嫌违法违规。而这些账户很可能会被犯罪分子用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪活动,扰乱了正常的社会秩序。银行卡、单位对公账户只限开户申请人本人或企业使用,不得出租、出借、出售。

  据悉,如果账户被用于从事非法活动,个人将承担巨大的法律风险,甚至刑事责任。一旦所售银行账户出现问题,最终都会追溯到开户申请人,导致个人信用受损。而银行账户内储存了很多个人信息,如果泄露,可能导致个人资金损失。

  中国支付清算协会提示市民,根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。并且在一定时期内将影响个人贷款和信用卡申请。

  惠州日报记者刘乙端

编辑:朱冰
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