打击电信诈骗，是保护群众财产的需要，也是发展数字经济的需要。为进一步贯彻落实习近平总书记关于防范电信诈骗的重要指示精神，践行“支付为民”的金融使命，广发银行惠州分行上下协同配合、共同努力，坚持“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，筑牢电诈治理“防火墙”，织密网点运营“安全网”，有效遏制了反弹势头，成功实现了涉案账户数量的不断压降。
金融科技赋能，持续优化系统功能。发挥广发银行科技金融优势，通过优化账户风险分类分级级别、非柜面限额参数等，完善平衡账户风控和服务的手段，银行账户精细化管理成效明显；深化存量管控，对存量不规范客户数据采取系统自动管控，减少操作风险，强化银行结算账户管理工作；建立并运行个人涉赌涉诈账户实时监测系统，实时预警资金交易明显可疑的个人账户并加以管控。此外，不断细化分行存量账户数据提取管控口径，提高识别可疑账户管控精准度。
定向反诈宣传，提高全民反诈意识。惠州分行一以贯之做好防范电信网络诈骗工作，积极开展宣教进企业、进社区、进农村、进工厂、进机关、进校园“六进”活动，结合网点阵地+线上媒体广泛开展反诈宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。组织全行员工开展防范电信网络诈骗技能竞赛， 5月底，在惠州市银行系统防范电信网络诈骗技能竞赛中荣获“团体三等奖”。
6月10日，为落实基层网点账户风险管理、深入透彻的掌握《反电信网络诈骗法》金融治理条款法规内容，分行开展了《“反诈法”下的银行客户身份识别及账户风险管理》培训。此次培训为基层网点充分理解《反电信网络诈骗法》、完善客户尽职调查、掌握受益所有人识别技巧，采取有效风险管理措施等提供了合理性建议，进一步提高了基层网点账户风险识别能力，为分行下一步反诈工作的开展打下了坚实基础。
《“反诈法”下的银行客户身份识别及账户风险管理》培训图
加强警银联动，凝聚打击电诈合力。积极配合公安机关开展账户查询、冻结、扣划业务。加大对涉案账户上下游账户的追踪，及时共享信息，并配合公安机关做好涉案账户快速倒查工作，发现可疑线索及时移交公安机关，提升打击精准度，2022年该行协助公安机关抓获涉案嫌疑人157人次，形成强有力的震慑作用。此外，定期对电信网络诈骗犯罪形势、典型案例等进行分析，总结治理成效。优化反诈工作思路，完善治理措施，2023年未发生涉案事件。
利民之事，丝发必兴；厉民之事，毫末必去。广发银行惠州分行将持续提升从业人员业务素养和防诈反诈能力，全面深入全民反诈工作，不断净化金融生态环境，为平安惠州建设保驾护航。
