“请帮我冻结账户”近日，一单位法人匆忙的来到广发银行惠州分行网点，要求对其账户止付，到底是怎么回事？
经了解，单位法人前几日接到陌生人电话，说有一笔180万贷款可借放给公司，需要将公司的网银KEY盾与密码一起寄给对方，有一定的流水才可以放款到此公司账户上。法人听后信以为真，寄快递前还将账户的余额全部转走认为没有风险，就将对方所需的东西寄出，后续财务发现账务异常，劝说法人联系该陌生人，对方已失联，故前来网点申请冻结账户。
网点第一时间协助客户将账户强化为不收不付管控并核查流水。核查流水发现，客户账户余额清零后，先是发生小额测试，后续收到不同的个人转入资金，并快速的通过公转私交易转出给不同个人，并试图通过“货款”“还款”等备注字样混淆视听，公转私限额后，又持续向几个不同经营范围的对公企业账户转账，网点发现异常，提醒客户账户可能会涉嫌电信网络诈骗，账户内还截留了24万的涉案资金，建议客户立刻主动报案。
报案后，公安认定账户交易存在明显异常，要求法人配合调查，法人意识到问题的严重性为时已晚，几日后，该账户陆续被不同的反诈中心冻结，最终，该企业的对公账户被认定为涉案账户。
案例分析：
相较于个人账户，对公账户的资金流量更大，资金频繁流转也不易被监测到，已开始成为犯罪分子转移资金的高级“犯罪工具”。对公账户本是企业单位用于日常资金往来的账户，有人却协助注册皮包公司、出租出售对公账户，而案例中的企业被利益迷惑，相信陌生人协助刷流水提高贷款额度的说辞，将账户轻易交与陌生人，还导致正常经营企业的企业账户背负涉案账户的“罪名”，法人后悔莫及。
广发银行惠州分行温馨提醒：网上“刷流水”贷款不可信！各企业务必妥善保管好网银密码、KEY盾等安全验证工具，不交予陌生人，注意甄别犯罪手段，切莫贪图小利、以身试法，将自己置于犯罪的边缘，成为犯罪分子的“帮凶”。
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你还敢相信吗？
【普法小课堂】
帮信罪全称是帮助信息网络犯罪活动罪,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的构成帮信罪。
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。来源：广发银行惠州分行
