案例分析
某公司由于业务扩张急需资金，在办理对公账户贷款时，因手续烦琐、条件不符等问题进展受阻。这时，一家自称与多家银行关系密切、有内部渠道的中介公司主动联系，承诺只要将对公账户的KEY 盾交给他们，就能轻松搞定贷款事宜。公司负责人求贷心切，未深入核实中介资质，便将KEY盾交予对方。
一段时间后，贷款不仅未获批，公司还被卷入了严重的法律纠纷。原来，中介拿到KEY盾后，利用该账户进行非法洗钱活动，涉及多笔可疑资金往来。警方介入调查，冻结了公司对公账户，导致公司正常经营活动受到严重影响，面临法律责任追究和经济损失。
风险分析
该公司由于缺乏风险意识，过于轻信中介，将掌控账户资金进出的关键工具—KEY盾随意交付，给不法分子提供了可乘之机。这不仅让贷款办理陷入困境，更使公司陷入违法漩涡，面临法律制裁与财务危机。
风险提示｜广发银行惠州分行提醒您：
企业在涉及对公账户贷款等金融业务时，务必保持高度警惕。
1.选择正规持牌金融机构办理贷款，详细了解贷款流程与条件，避免走“捷径”。
2. 绝不能将对公账户KEY盾等重要支付凭证交予他人，保护好账户控制权。
3. 要仔细审查合作对象的资质，对主动上门、承诺过高的中介保持戒心。
4. 若发现账户异常，应立即与银行沟通并向警方报案，维护自身合法权益。
