案例回顾
一位退休老人张某接到亲属李某的请求，称需要办理一张借记卡用于“临时周转”。张某出于亲情信任，按照李某要求提供了身份证信息并协助办理了银行卡。然而，该卡在短期内频繁发生大额取现、跨行转账等异常交易。银行系统监测到异常后，立即联系警方介入调查。最终，警方确认李某正利用该卡为境外电信网络诈骗团伙转移赃款，张某因涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”被依法采取强制措施。
风险分析：
1.法律风险：善意行为可能触犯刑法
根据《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一，非法提供公民个人信息或帮助犯罪活动的行为将面临刑事处罚。张某虽未直接参与诈骗，但其出借银行卡的行为为犯罪分子提供了便利，已构成“帮信罪”。
2.资金安全：账户可能被用于洗钱或诈骗
一旦银行卡被用于非法交易，账户资金可能被冻结，甚至需承担连带责任。案例中，张某的账户因涉及诈骗被银行暂停使用，其个人信用记录也受到严重影响。
3.亲情信任的破裂
亲属间的“帮忙”行为若涉及违法，不仅可能让家庭成员陷入法律纠纷，更会破坏亲情纽带。张某因一时情面陷入困境，最终导致家庭关系紧张。
广发银行惠州分行温馨提醒您：
1.不随意出借身份证件
办理银行卡、手机卡等需本人持有效身份证件，切勿将身份证、银行卡、密码等信息交给他人使用。
2.核实“帮忙”的真实用途
对亲属或熟人的请求保持警惕，要求其明确说明用途。若涉及资金操作，建议通过正规渠道办理，避免“好心办坏事”。
3.保护个人意识
不随意泄露个人身份信息、银行账户信息，警惕“低门槛”兼职或“轻松赚钱”的诱惑，防止个人信息被用于非法活动。
4.发现异常及时报警
若发现账户异常交易或被他人冒用，应立即联系银行冻结账户，并向公安机关报案。
惠报全媒体记者伍磊
