案例简介：
近日，市民刘女士因需向国外留学的女儿汇寄生活费，看到某房产中介在朋友圈发布的兑换美元信息，随即联系咨询。对方称该信息系帮一位“香港客户”转发，并向刘女士提供了该客户联系方式。
次日，该“香港客户”向刘女士的香港汇丰银行账户转入20万美元，并发送了转账记录截图。刘女士看到账户余额显示后，便按约定向对方指定境内账户转账人民币140余万元。不久，刘女士接到反诈中心预警电话，才发现所谓20万美元汇款已被撤回，对方也已失联，最终造成巨额资金损失。
案例剖析：
诈骗分子常伪装成境外人士，以购房、投资等名义结识中介人员，利用其信用背书间接发布换汇信息，降低受害人警惕。由于部分境外银行支票结算存在时间差，诈骗分子利用“账面余额”与“可用余额”到账不同步的漏洞，制造“汇款已到账”假象，诱骗受害人先行支付人民币，随后立即撤回境外汇款并消失。
风险提示：广发银行惠州惠阳支行提醒您：
1.换汇务必通过银行等正规金融机构办理，切勿轻信非官方渠道发布的换汇信息；
2.个人私下换汇不仅违反外汇管理规定，更缺乏资金安全保障，易卷入诈骗或洗钱风险；
3.接收跨境汇款时，须确认资金为“可用余额”实际到账，请勿轻信截图和账面显示。
惠报全媒体记者伍磊
