近日，广发银行惠州东平支行凭借高度的职业警觉与规范的应急处理机制，成功拦截一起以“交接对公材料”为名、实则涉嫌洗钱的新型骗局，有效守护了客户资金安全，阻断了潜在金融风险。
该事件始于一起可疑的电话咨询。当日，一名陌生人致电支行柜台，询问支行行长是否在岗及大厅值班人员信息，随后迅速挂断电话。约10分钟后，一名自称“送交行长文件”的客户来到网点，在未提供具体文件信息及行长确认方式的情况下，放下材料即匆匆离开。这一异常行为立即引起支行行长警觉。经查看，送达材料涉及对公账户业务，但交接流程明显不合常规。
不久后，支行再次接到电话，对方以“材料送错”为由要求取回文件。面对“刚送达即要求取回”的连环异常，支行迅速启动应急预案：一方面向上级保卫部门报备并调取监控记录，另一方面拨打110报警，并第一时间联系对公账户营业执照登记法人进行业务核实。
法人到达网点后，起初辩称材料仅用于代发工资、确属误送。然而，营业部主任结合过往类似案例经验，通过进一步核查客户与第三方中介的聊天记录，逐步揭开真相：该客户实为受网络贷款中介诱导，企图通过向银行递交对公材料的方式“包装”账户流水，以满足所谓“贷款条件”。尽管客户声称账户并无资金，此行为仍存在被不法分子利用、协助转移涉案资金的重大洗钱风险。
在支行行长、营业部主任的耐心解释与风险警示下，加之辖区民警及时到场普法，客户最终认识到自身行为的违法性与危害性，主动配合前往派出所登记报案，从而避免了后续可能引发的资金损失与法律责任。
广发银行惠州分行风险提示：
1. 警惕对公材料交接异常请求：企业办理对公业务需出具正规授权委托书，遇“材料送错”“紧急取回”等非常规需求，银行会直接联系企业预留的法人或财务负责人核实，切勿轻信陌生经办人的口头说辞。
2. 拒绝“包装流水”类贷款骗局 ：正规金融机构贷款审批不依赖“包装流水”，此类操作多为中介诱导客户配合转移涉诈资金，易让账户沦为洗钱工具，还会导致账户冻结、承担法律责任。
3. 强化反洗钱风险意识：切勿为获取贷款配合陌生机构进行账户流水操作，不明资金流入流出会触发反洗钱监测，个人及企业均需承担相应合规责任。
惠报全媒体记者伍磊
