虚拟货币的匿名性、跨境流通便捷性，叠加“跑分”平台的资金拆分功能，已成为不法分子洗钱的新型媒介，相关犯罪隐蔽性强、涉案金额大，严重危害金融安全。
典型案例
待业青年小林在社交平台看到“简易操作日入千元”的兼职广告，对方称只需提供银行卡接收转账，再通过虚拟货币平台兑换划转即可获利。小林被高佣金诱惑，不仅出借自己的银行卡，还动员亲友加入“跑分”团队。他们按指令接收陌生资金后，迅速通过虚拟货币完成兑换转移，短短一个月流水达数百万元，直至账户被冻结才察觉异常，终因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被立案调查。
广发银行惠州分行温馨提醒您：
一、切勿出租、出借、出售个人银行卡、电话卡及支付账户，这是“跑分”洗钱的核心工具，出借即违法。
二、警惕“低门槛、高回报”的跨境转账、虚拟货币代操作兼职，此类行为本质是帮助转移非法资金。
三、商户需规范收款流程，对频繁拆分的大额转账、陌生账户集中收款等可疑交易提高警惕，及时上报。
四、若发现账户资金流水异常、被陌生平台绑定，或不慎参与可疑交易，务必保留聊天、转账记录，联系银行并报警，配合调查取证。
惠报全媒体记者伍磊
