案例背景：
当前，非法集资活动呈现多样化、隐蔽化趋势，犯罪分子以“高回报”“低门槛”为诱饵，通过线上线下结合的方式诱导公众参与。据报道，近几年全国非法集资案件涉案金额呈现上升趋势，其中以“消费返利”“互助众筹”等名义实施的新型犯罪占比显著增加。此类行为往往披着商业创新的外衣，实则通过虚构项目、虚假宣传等手段非法吸收公众资金，严重扰乱金融秩序，损害群众财产安全。
案例内容：
据新闻报道，近期在惠州市多个街道、市场周边均出现“一元”的摊位，这些摊位以“公益促销”为名，设置“一元”低价商品吸引市民关注，要求市民通过转发链接至微信群或朋友圈获取购买资格。不少市民看到这样的活动，纷纷觉得通过转发几条链接就能使用一元钱买到一个收纳箱或者一张板凳等家居用品，属于捡到了宝。但这链接背后实则可能暗藏玄机，一不小心有可能泄露个人信息，更有甚者可能涉及洗钱或者非法集资。
看似简单的社交裂变背后，实则暗藏商业套路：一是部分链接指向的平台以“会员充值返现”“消费积分”“兑换”为噱头，诱导用户持续投入资金；更有不法分子借机收集个人信息，为后续诈骗或非法集资埋下伏笔。此类活动缺乏合法资质，资金流向不明，一旦平台跑路，参与者将面临“钱货两空”的困境。
二是部分链接可能伪装成正规电商平台或公益组织，通过伪造资质、伪造用户评价等方式增强可信度，诱导更多人参与。例如，某些链接可能要求用户填写银行卡号、身份证号等敏感信息以完成“实名认证”，实则为后续盗刷、洗钱或精准诈骗提供数据支持。此外，由于活动依赖社交关系链传播，参与者往往在不知情中成为“助纣为虐”的帮凶，既可能因协助非法集资被追责，也可能因信息泄露导致个人隐私被滥用。
广发银行惠州分行提醒您：
1.核实主体资质：任何金融活动均需具备合法经营许可，对街边未公示营业执照或资质存疑的“促销”活动应保持警惕，所谓“志愿者”拿着我们的手机转发的链接是否有可能存在问题。
2.警惕异常回报：天上不会掉馅饼，若活动承诺“零风险高收益”或“免费获取商品”，需高度警惕。合法商业行为应遵循市场规律，过度承诺往往与非法集资相关。
3.保护个人信息：不随意点击陌生链接，避免在非官方渠道输入银行卡号、身份证号等敏感信息，防止被用于洗钱或诈骗。
