案例简介
随着中国股票市场“牛市”的到来，不少投资者跃跃欲试，无论男女老少，都想趁着行情大赚一把，农民工小李也不例外。但因缺乏投资知识和经验，他还是亏了不少。就在小李迷茫之际，他接到了一个自称证券公司投资部客服的电话，对方称可以提供金牌证券投资经理的投资个股清单及精确的买卖时点，助力客户一周收益30%。小李激动不已，立即按照客服指引，下载软件并绑定银行卡，将资金转入刚注册开通的“证券账户”里。 按照客户给的消息，小李的投资收益率很快达到了10%，这让他心中窃喜，毕竟每个月工资才几千元，银行定期才一个多点，这一周的收益，都赶上自己半个月的工资、银行存好几年定期的利息了！于是小李计划把剩下的钱全转进了“证券账户”，但因银行卡限额问题无法转入，于是小李来到银行网点要提额，用途是跟着“高人”炒股。银行柜台人员了解情况后对其进行风险分析及提示，建议小李不要转账到非正规平台，起初小李情绪非常激动，认为是银行工作人员是在故意阻拦，非常抗拒。在工作人员多次劝说后，听从建议先试试看将账户内的资金转回到银行卡试试看，结果发现提现失败了，咨询平台客服，客服称是提现到账需要等2个小时，工作人员提示小李这与正常银证转账规则存在冲突，疑似平台存在诈骗行为。小李半信半疑，暂时取消了转账计划。但后续，平台以“提现需缴纳手续费、当日提现超限额”等各种理由推脱、拒绝，直到该平台显示涉嫌诈骗被永久关闭，小李也没取回他来之不易的血汗钱。 案例分析 本次案例中受害者为农民工，被不法分子利用其金融知识匮乏、信息获取渠道窄、投资渠道单一的投资特点，打造“专业投资陷阱”，先以专业的背景吸引其入场，再利用精确的获利手段让他们尝到甜头，令本身缺乏经验和知识的农民工对其深信不疑。即使后面他们意识到了这是个骗局，也没有解决或补救的能力。对农民工投资者进行金融教育，重点在于教他们如何守住钱袋子，不被骗、不踩坑，提高“自保”能力。 风险提示 广发银行惠州分行提醒您：加强农民工投资者的金融知识教育，深入基层宣教，只讲“干货”不讲“理论”，识别常见陷阱，绝不轻信“专家”“高息”噱头，务必选择正规渠道，凡事做到“先认知、后行动”，安全永远比收益重要一万倍。
