案例介绍
个体商户刘先生急需50万元周转，看到“银行内部通道、低息秒批”广告，联系自称银行合作机构的中介。中介收取2万元诚意金，以“刷流水”诱导向指定账户转30万元，后续又索要担保费并威胁征信。刘先生报警，32万元被转境外，个人信息被倒卖，频繁遭遇网贷骚扰。
案例分析
1.伪造身份：冒用银行名义，伪造授权文件，降低客户警惕。
2.连环收费：以诚意金、流水包装、担保费等名目反复索款。
3.信息滥用：套取身份证、营业执照、银行卡信息，用于倒卖或非法贷款。
4.心理胁迫：以征信、冻结账户威胁，迫使客户继续转账。
广发银行惠州分行提醒您：
1. 贷款仅通过银行网点、官方APP、正规客服办理，拒绝陌生中介。
2. 不向个人账户转账“刷流水”，不随意提供敏感资料。
3. 遇威胁立即报警并联系银行冻结账户，保护个人信息。
