案例背景：
近年来，针对企业财务人员的电信诈骗手段不断翻新，其中以“对公账户年检”为幌子的骗局尤为隐蔽，稍有不慎就可能给企业带来巨额损失。广发银行惠州分行持续践行金融工作的政治性、人民性，通过真实案例为您揭开骗局面纱，筑牢资金安全防线。
案例详情：
近期，惠州江北某写字楼内，某科技公司财务总监王先生接到一通自称“广发银行惠州分行对公客户经理”的电话，对方以办理“对公账户年检”为由，要求其添加QQ好友并接收相关文件。由于对方准确说出公司全称和对公账号，王先生未起疑便添加了对方，随后被拉入一个包含“李总”“股东张总”的QQ群。群内“李总”不仅询问年检进度，还以加急支付48万元往来款为由，要求王先生立即转账到指定账户。
就在王先生准备操作时，他想起此前参加广发银行惠州分行金融知识宣讲时学到的“转账前务必当面或电话与老板确认”这一铁律，随即拨通老板真实电话核实，发现老板对此毫不知情。王先生立即联系银行客户经理，银行确认从未通过QQ方式要求客户进行“线上年检”。这起精准诈骗因此被成功阻断。
案例分析：
此类骗局通常有三个特征：
第一，精准信息伪装。 骗子通过非法渠道获取企业经营信息、法人及财务人员信息，冒充银行工作人员致电时能准确说出相关信息，让财务人员产生初步信任。
第二，双线并行施压。 骗子同时扮演银行职员和企业老板，通过QQ群虚构“老板正在关注”的场景，将“配合年检”和“紧急转账”无缝衔接，制造紧迫感，让财务人员在高压下失去判断力。
第三，利用非正式通讯工具规避监管。 正规银行对公业务年检均通过官方柜台、网银或企业网银系统通知，绝不会通过QQ、微信等个人社交软件要求客户下载不明文件或提供账户密码。
风险提示：
为保护广大企业客户的资金安全，广发银行惠州分行发布三点重要提示：
第一，核实身份是铁律。 接到自称银行或公检法机关的电话，要求办理年检、对账等业务时，务必第一时间联系熟悉的银行客户经理，或拨打广发银行官方客服热线双重核实。老板在社交软件上下达的转账指令，无论多紧急，都必须当面或电话确认。
第二，财务制度要健全。 建议企业建立严格的财务管理制度，杜绝仅凭一条微信、一个QQ消息就对外转账。大额资金转出应设置多级复核机制。
第三，个人信息勤保护。 妥善保管企业及个人信息，不点击来源不明的链接或下载不明附件，防止木马病毒入侵电脑窃取信息。
惠报全媒体记者伍磊
