为助力惠州本地小微企业健康发展，广发银行惠州分行在优化企业金融服务的同时，持续强化对公账户风险防控，常态化向企业经营者普及账户管理相关法律法规，严防企业账户沦为电信网络诈骗违法犯罪的工具。近期，惠州某五金加工厂经营者荀先生，就因一时贪念出租对公账户，不仅面临银行账户惩戒，更涉嫌刑事犯罪被警方立案调查。
荀先生在惠州仲恺高新区经营一家小型五金加工厂，近年受行业环境影响，生意经营较为平淡。事发前，荀先生接到一通陌生来电，对方声称需要租用其公司的对公账户 “走账”，无需荀先生做任何经营操作，只需提供企业对公账户、网银 U 盾、营业执照复印件，每月即可获得 8000 元的 “租金”，还承诺合作满半年额外给予 2 万元奖励。
面对这笔 “躺着就能赚” 的收入，荀先生动了心。他觉得自己的对公账户平时流水不多，闲置也是闲置，租出去既能赚外快，也不会有什么损失。于是荀先生按照对方要求，将全套企业账户资料邮寄给了对方，还配合对方完成了账户远程核验。
没过多久，广发银行惠州分行运营管理部门在开展账户动态监测时，发现该企业账户出现异常交易：短短 7 天内，账户累计入账流水超 200 万元，资金快进快出、不留余额，交易对手均为异地陌生个人账户，与五金加工行业的经营特征严重不符，与涉电信网络诈骗账户的风险特征相重合。我行立即对该账户采取紧急止付、冻结措施，第一时间联系账户实际控制人荀先生核实情况，并同步上报惠州市反诈中心。
面对银行工作人员的询问，起初荀先生非常抗拒并表示“这是谁把这么多钱塞进我的账户的”，后面在讲明利害后，荀先生这才说出了出租账户的实情。经警方核查，其出租的对公账户已被不法分子用于多笔电信网络诈骗的资金转移、洗钱操作，涉案受害群众广泛。根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，出租、出借、出售银行账户和支付账户属于违法行为，荀先生不仅没拿到所谓的“租金”，还被纳入金融信用惩戒名单，5 年内暂停其银行账户非柜面业务，同时因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关立案调查。
广发银行惠州分行郑重提醒：广大企业经营者务必妥善保管好自己的营业执照、对公账户、网银 U 盾、公章等重要资料，切勿被 “高额租金”“轻松赚钱” 的噱头迷惑，出租、出借、出售对公账户，不仅会被实施信用惩戒，影响企业和个人征信，更会成为不法分子的犯罪帮凶，承担相应的刑事责任。我行将持续强化对公账户全生命周期管理，严打账户违法违规行为，携手警方共同守护辖区金融安全。
