惠州惠东公安分局聚焦涉电话卡、银行卡“两卡”诈骗犯罪治理难题，以“断卡”“断流”等专项行动为抓手，对症下药，严打开贩卡犯罪团伙，狠抓源头治理，紧盯重点行业源头，统筹抓好“两卡”违法犯罪打击、防范、治理等关键环节工作，充分发挥打击主力军作用，重拳斩断非法开办贩卖“两卡”黑灰产业链条。

　　2023年3月27日至4月9日，在市公安局反诈中心的大力支持下，惠东公安分局反诈中心会同辖区各派出所共抓获涉“两卡”嫌疑人24人，有力打击了犯罪份子的嚣张气焰。

　　经查，嫌疑人李某业（男，15岁，广东梅州人）、李某妮（女，33岁，广东惠东人）、周某龙（男，25岁，广东惠东人）、钟某康（男，28岁，广东河源人）、罗某浩（男，16岁，广东惠东人）、张某玲（女，19岁，广东惠东人）、徐某学（男，52岁，四川重庆人）、林某玲（女，37岁，广东惠东人）、何某智（男，23岁，广东惠东人）、刘某茂（男，36岁，广东清远人）、杨某群（男，41岁，广东惠东人）、谢某明（男，36岁,广东惠东人）等人以出借、出售自己名下的银行卡及手机卡刷流水、为电信网络诈骗、网络赌博等犯罪集团提供资金支付结算帮助并从中获取好处。

　　经调查，嫌疑人刘某茂得知出借自己银行卡能获利，出借银行卡给认识的一个老乡使用，并从中获利六千余元。刘某茂名下一张银行卡，涉案资金流水达十五万余元，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留。

　　嫌疑人苏某新（男，31岁，广东惠东人）、王某富（男，17岁，广东惠东人）、黄某健（男，17岁，广东紫金人）、唐某伟（男，17岁，广东惠东人）、吴某明（男，16岁，广东惠东人）、周某淇（女，15岁，广东惠东人）、黄某国（男，17岁，广东惠东人）、张某龙（男，29岁，广东惠东人）、王某（男，17岁，山东商河人）、林某亿（男，29岁，广东陆丰人）、林某（男，26岁，广东廉江人）、何某鹏（男，21岁,广东惠东人)等人以出借、出售自己名下的银行卡及手机卡刷流水、为电信网络诈骗、网络赌博等犯罪集团提供资金支付结算帮助并从中获取好处。

　　据调查，嫌疑人王某富、黄某健、唐某伟等人通过QQ聊天软件接收诈骗分子上家发来了大量电话号码，并使用手机电话帮助诈骗分子上家进行拨打诈骗电话。三人共拨打诈骗电话约三百余通电话，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留，案件正在进一步侦查中。

　　警方提醒

　　守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖银行账户，包括银行卡、支付二维码。

　　1.加强防范意识

　　（1）妥善保管银行卡、身份证、电子银行认证介质等，拒绝出租、出借或买卖行为；

　　（2）不向他人随意透露银行卡号、账户密码、有效期、安全码、身份证号、短信验证码等重要信息；

　　（3）开通银行账户变动短信提醒，关注账户变动情况，定期检查账户资金交易明细和余额；

　　（4）不随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条；

　　（5）不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；

　　（6）下载安装App或在第三方办理业务时，留意相关授权权限，仔细阅读相关协议和合同条款，审慎填写个人信息，避免重要信息被过度搜集或非法使用；

　　（7）不随意丢弃业务单据、ATM凭条、信用卡对账单和刷卡单据等交易凭证，提供身份证复印件时注明用途，以防被人挪作他用；

　　（8）使用资金额较少的银行卡或开立个人Ⅱ、Ⅲ类户专用于网络支付。

　　2.及时注销不用账户

　　长期不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

　　3.主动举报

　　一旦发现买卖、出租出借手机卡、银行卡和对公账户等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。

　　4.买卖银行卡和对公账户等行为涉嫌违法犯罪，可能涉及以下罪名：

　　（1）帮助信息网络犯罪活动罪；

　　（2）妨害信用卡管理罪；

　　（3）窃取、收买、非法提供信用卡信息；

　　（4）侵犯公民个人信息罪等。