近日，客户刘某来到建行惠城支行营业部办理挂失补卡业务，并要求补卡后将卡内剩余两百万元以现金形式取出。柜员循例查询该账户近期交易流水情况，查询后发现，该账户近一年内资金交易频繁，无固定交易对手，且数额巨大，经常发生几十万甚至上百万元的转账交易。
在询问刘某该账户交易用途时，刘某含糊地表示自己是做烟酒生意的，平时和生意伙伴有资金往来。当工作人员询问其公司名称时，刘某表示没有注册公司，平时主要通过微商途径销售，但当工作人员经过客户同意查看其朋友圈时，工作人员并未看到烟酒销售内容。鉴于刘某对资金交易用途描述不符合实际情况，且交易流水异常，工作人员婉拒了客户的补卡要求。
洗钱行为具有严重的社会危害性，不仅损害金融体系的安全和金融机构的信誉，而且破坏我国经济秩序的稳定性。银行反洗钱工作有利于遏制犯罪，夯实社会治理基础。此次成功堵截异常补卡事件体现了惠城支行营业部员工对反洗钱工作的重视，在今后的工作中，惠城支行营业部也将不断强化案件防控意识，提高员工对风险案例的有效识别和防范能力，践行社会责任，营造安全的金融环境。
惠州日报记者刘乙端 通讯员黄红蓝