案例描述
个体商户张先生收到“95xxx”开头的短信，称其银行账户因“异常交易”被冻结，需立即拨打“客服电话”解冻。电话中“工作人员”准确报出其身份证号及开户行信息，并发送“银监会红头文件”要求转账5万元至“监管账户”验证资金合法性。张先生因担心账户被封，按指示操作后发现资金被盗，联系银行才知账户状态正常，所谓“红头文件”实为伪造。
案例分析
诈骗团伙通过非法渠道获取个人信息，利用伪基站群发仿冒官方号码的短信，伪造公文文件制造权威性。利用商户对账户安全的担忧，以“账户冻结”制造紧迫感，诱导受害者主动转账。
风险提示
广发银行惠州惠阳支行提醒您：
1.银行、银保监会等机构不会通过短信链接或非官方电话要求转账；
2.账户状态可通过银行官方APP或柜台查询，勿轻信陌生来电；
3.凡索要短信验证码、银行卡密码均为诈骗，应立即挂断。
维权建议
第一时间联系银行冻结账户，拨打110报警并保留通话录音、短信等证据。可通过国家反诈中心APP举报，避免更多人受骗。
