案例详情
杨某曾就职于穆某经营的小额贷款公司，后因个人原因离职。在离职后，杨某将自己名下的银行卡交由穆某使用。穆某组织领导的黑社会性质组织以“套路贷”为手段，对借款用户实施敲诈勒索、抢劫等犯罪活动，利用杨某提供的银行卡账户收取被害人钱款共计人民币六万余元。
最终，被告人杨某因明知穆某及其组织从事违法犯罪活动，仍为其提供银行卡用于接收赃款，被认定为洗钱罪，依法受到刑事处罚。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
广发银行惠州分行提醒您
1.保护个人信息：切勿将个人银行卡、身份证件等信息随意出借或提供给他人，避免成为犯罪分子洗钱的工具。
2.警惕异常资金流动：如果发现账户中有不明来源的资金转入，应立即向公安机关或银行报告，切勿参与资金转移。
3.选择正规金融渠道：远离“套路贷”等非法金融活动，选择正规金融机构办理业务，避免落入犯罪分子的圈套。
让我们共同提高警惕，远离洗钱犯罪，守护自身财产安全！
