案例详情：
张某是A医药公司的法定代表人，因公司需申请银行信用贷款，听信社会人员胡某“通过关系可帮贷500万”的建议。由于公司日常经营流水较少，胡某称需掌控公司账户、企业网银、U盾及密码，通过“做大企业流水”提升贷款获批资质。张某信以为真，将公司账户全套操作权限交予胡某。随后，胡某利用该账户参与诈骗洗钱活动，涉案金额达300余万元。最终，A公司账户被银行及司法机关冻结，张某也被传唤调查。
案例分析：
这是一起针对企业（尤其是经营流水不足的企业）的诈骗+洗钱复合型风险。诈骗分子（如胡某）利用企业“贷款资质不足”的痛点，以“帮忙提升贷款额度”“内部关系操作”为诱饵，骗取企业对公账户的核心操作权限（账户、网银、U盾、密码等）。一旦获取权限，诈骗分子会将企业账户作为洗钱工具，用于非法资金转移（如诈骗赃款洗白），导致企业账户因涉诈涉洗钱被司法冻结，企业负责人面临刑事调查，还可能损害企业商业信誉，影响后续经营与融资。
广发银行惠州分行提醒您：
1.警惕“非正规渠道贷款”陷阱：贷款审批以企业真实经营状况、合规资料为核心，所谓“关系贷款”“内部操作”多为诈骗幌子，切勿因急于融资轻信陌生人承诺。
2.严守企业账户权限安全：企业对公账户、网银、U盾、密码等属于核心资产，绝不外借、不交由他人操作！任何要求“掌控账户权限做大流水”的行为，都可能是诈骗或洗钱的前兆。
3.核实业务真实性：如需提升贷款资质，应通过银行官方渠道咨询合规增信方案（如优化经营流水、补充抵押担保等），而非委托陌生人“暗箱操作”。
4.及时止损与报警：若发现账户被他人违规操作或涉诈涉洗钱，立即联系银行冻结账户，并向公安机关报案，保留聊天记录、转账凭证等证据，配合调查以减少损失。
惠报全媒体记者伍磊
