案例简介：
近日，有位陈阿姨来到我行某网点，想要查询银行账户里是否有一笔5万元到账，当班的大堂经理小张热情接待了她，查询完账户流水，并没有5万的金额入账，陈阿姨一下子来了精神，拿出手机展示：“你看，我前几天在他们直播间学习养生，给主播打赏了几十块礼物，直播间的王团长助理主动联系我，说我是幸运粉丝，平台要给我发5万元推广奖金，手机短信也有显示有5万元资金已打到我的个人账户”。听到这里，小张的心猛地一沉，他迅速意识到，这极可能是一起典型的“打赏返利”升级版诈骗，于是向陈阿姨详细剖析“打赏返利诈骗”的常见套路，所谓的已到账短信只是诈骗分子发送的虚拟短信，下一步极可能需要打钱作为保证金后钱才会到账。小张接着说：“如果陈阿姨你配合他们操作，不但保证金有去无回，更可能因收取、转移不明资金而卷入洗钱或帮助信息网络犯罪活动的法律风险中”。
案例分析：
骗子先以小额“返利”或“中奖”为饵获取信任，再诱导受害者向“安全账户”转账所谓的“保证金”、“解冻金”或“税款”，而那笔看似“到账”的5万元，极有可能是通过非法渠道获取的涉诈资金，或是骗子利用技术手段伪造的虚假到账记录。
广发银行惠州分行温馨提醒：
1、“天上不会掉馅饼”：任何以“打赏返利”、“幸运中奖”、“充值返现”为名，要求您先转账或提供验证码的，都是诈骗。直播平台的官方活动不会要求用户垫付任何资金。
2、“来路不明的钱是祸不是福”：对于账户内突然出现的不明来源进账，务必保持高度警惕。这可能是不法分子利用您的账户进行“跑分”洗钱。切勿擅自操作，应立即联系开户银行核实，并主动配合调查。
3、“保护账户就是保护自己”：请务必妥善保管好自己的银行卡、身份证、手机及支付密码，切勿出租、出借、出售任何个人金融账户。一旦被用于非法活动，您将可能面临账户冻结、信用记录受损，甚至承担相应法律责任的严重后果。
银行不仅是您财富的保管者，更是您资金安全的守护人。当您对交易存疑时，请第一时间咨询银行工作人员。让我们共同筑牢金融反诈防火墙，守好您的“钱袋子”。
