为严格落实反洗钱及防范电信网络诈骗工作要求，切实遏制虚假开户、防范涉诈账户风险，从源头阻断违法犯罪资金通道，近日，广发银行惠州分行惠城支行组织业务骨干，走进合作企业开展社保卡上门开立服务，同步开展反诈及合规开户宣传，以金融服务下沉助力风险防控落地。
活动现场，支行工作人员在为企业员工集中办理社保卡开户、激活等业务的同时，严格执行开户尽调、身份核验、用途核实等开户审核流程，逐一核验员工身份信息，详细讲解虚假开户、出租出借银行卡、账户涉诈等行为的法律后果与严重危害，明确告知个人银行卡仅限本人使用，严禁转借、出售、出租，坚决杜绝利用社保卡、个人账户从事电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
工作人员结合典型案例，向企业员工普及账户管理相关法律法规，引导大家增强风险防范意识，自觉远离“跑分”“刷单”“帮信”等违法犯罪行为，主动配合银行做好开户信息核实，从源头拒绝虚假开户、违规开户，守护个人金融信息与资金安全。同时，向企业负责人宣导企业账户、员工个人账户合规管理要求，强化企业主体责任，共同筑牢反诈安全防线。
此次上门服务，既高效便捷地为企业员工解决了社保卡办理难题，又把开户风险防控、反诈知识送到一线，实现金融服务与风险防控双向落地。下一步，广发银行惠州惠城支行将持续强化账户全生命周期管理，严守开户准入关口，常态化开展反诈宣传与合规排查，严厉防范虚假开户风险，切实阻断违法犯罪资金通道，以实际行动守护区域金融安全。
惠报全媒体记者伍磊
