2025年某月，某银行客户张女士表示自己为“xx银行理财经理林某”名下的理财客户，申请添加其微信好友，以咨询相关业务。添加好友后，张女士称需要做境外“高收益定制理财”，要求开通大额转账功能。在交流中，张女士向该理财经理发送了“海外精英投资商”的护照、投资收益截图等资料。该理财经理查看资料后，怀疑客户可能遭遇电信诈骗，耐心对她进行劝说，并提醒她境外投资存在风险，一定要通过官网核实对方是不是正规金融产品销售机构。同时，该理财经理还向张女士普及了近期公安机关破获的，冒充境外人士以“高回报理财”为名实施资金转移诈骗的案例，并提醒她跨境转账前，通过官方渠道（如外交部领事认证网）核实收款方的资质。最后张女士表示保持卡目前限额不做调整。
诈骗手法拆解：
1.伪装身份：诈骗分子伪造护照，冒充“海外华侨”“港澳投资客”等身份，刻意展示资产证明，获得客户信任，降低其防范心。
2.高额理财诱饵：以“专属理财”“限时高回报”为诱饵，诱使客户提高单日转账限额，进行非柜面资金转移。
广发银行惠州分行提醒您：
金融诈骗已从“广撒网”升级为“精准钓鱼”。2024年银保监会数据显示，冒充金融机构的诈骗案同比上升40%。任何脱离正规流程的“服务”都可能是陷阱。真正的理财规划需线下签署协议。金融诈骗手段不断升级，但万变不离其宗——利用人性贪婪和信息差。唯有坚持“不轻信、不转账、多核实”原则，方能守住钱袋子。
广发银行供稿
