案例详情：
近日，陈阿姨来到广发银行某网点，想查询账户是否有一笔5万元到账。大堂经理小张查询流水后告知并无该笔入账，陈阿姨着急地拿出手机说：“我在直播间学养生，给主播打赏了几十元，王团长助理说我是幸运粉丝，平台要给我发5万元推广奖金，短信也显示钱已到账。”
小张迅速意识到这是典型的“打赏返利”诈骗，当即向陈阿姨剖析骗局：所谓的到账短信只是诈骗分子发送的虚拟短信，下一步极可能以“激活奖金”为由要求她缴纳保证金，钱才会“真正到账”。小张提醒：“如果您配合操作，不但保证金有去无回，还可能因收取、转移不明资金而卷入洗钱或帮信罪的法律风险中。”陈阿姨听后恍然大悟，终止了后续操作。
案例分析：
骗子先以小额“返利”或“中奖”为饵获取信任，再诱导受害者向“安全账户”转账所谓的“保证金”“解冻金”或“税款”，而那笔看似“到账”的5万元，极有可能是通过非法渠道获取的涉诈资金，或是骗子利用技术手段伪造的虚假到账记录。
广发银行惠州分行温馨提醒：
1. 天上不会掉馅饼：凡是“打赏返利”“幸运中奖”“充值返现”要求先转账或提供验证码的，一律是诈骗。直播平台官方活动不会要求用户垫付任何资金。
2. 不明进账是祸不是福：账户突然出现不明来源进账，务必保持警惕，可能是“跑分”洗钱陷阱。切勿擅自操作，应立即联系开户银行核实。
3. 保护账户就是保护自己：妥善保管银行卡、身份证、手机及支付密码，切勿出租、出借、出售个人金融账户。一旦被用于非法活动，将面临账户冻结、信用受损甚至承担法律责任。
惠报全媒体记者伍磊
