3月28日，惠州市打击治理电信网络新型违法犯罪联席办召开了2023年第一次工作会议，会上，工行惠州分行（以下简称“惠州工行”）荣获2022年“惠州市十大反诈先进单位”称号。
强化警银合作，落实“断卡行动”。2022年，该行陈江支行、小金支行、分行营业部、华贸支行、陈塘湖支行、淡水支行、伯恩支行等多个网点，为保障网点和客户安全，主动献计献策，沉着应对，密切配合，成功协助警方抓捕“断卡行动”嫌疑人23名，赢得当地公安机关称赞。工行博罗支行营业部与车站支行两网点员工相互配合，沉着应对，协助公安机关成功抓捕涉两卡违法犯罪团伙3名嫌疑人；工行淡水支行成功识别犯罪分子利用虚假建筑合同、施工合同的资料，企图开立对公账户用于从事电信诈骗犯罪活动，配合公安机关成功抓捕了犯罪嫌疑人。公安机关对该行严厉打击违法犯罪的工作予以肯定，多次颁发了表扬信。
强化银行卡管控，有效控制风险。近年来，惠州工行持续强化银行卡管控。一方面，扩大账户核查范围，开展多维度、多模型的账户核查，包括同一天开手机卡及银行卡、一年内一人合计开3个户以上银行卡、日均交易超50笔等不符合要求的银行卡账户开展核查清理，全年合计排查近7万户。其次，对于新开立账户或可疑账户，全面开展电话回访核实工作，以科技赋能，全面开展账户治理，该行从去年三季度初起开始全面试点反诈3.0项目，落实监管部门和上级行对个人结算账户防控，按照“最小必要”原则，开展精准防控，累计监测数百万账户。
积极履行大行担当，开展反诈骗宣传。发挥网点阵地优势，不断提高社会公众识别和防范电信诈骗的能力，同时对办理汇款、转账等业务的市民主动询问提示等多种方式，提醒大家防范诈骗。加强厅堂、柜面、网络等平台宣传，尤其强化对利用网上银行、第三方支付平台、购物平台等新形式、新渠道、新手段的预防和宣教，增强人民群众防诈能力。积极组织开展进社区、厂区、商区等宣传活动，2022年，该行开展打击治理电信网络诈骗集中宣传月活动，现场宣传次数30余场次，受众客户量达1.2万人次，进一步增强了广大消费者的金融知识素养和识别防范风险的能力。
惠州日报记者刘乙端通讯员林育坤
